Veelgestelde vragen

Sommige beleggers laten zich enthousiasmeren door prachtige fondsrendementen. Vooral de fondsen uit opkomende markten hebben mooie cijfers laten zien. Echter, bij hoge rendementen hoort ook een hoog risico. U kunt uw geld dan in zeer korte tijd enorm in waarde zien dalen. Een ideale portefeuille bestaat dan ook uit een verantwoorde spreiding over meerdere aandelen- en obligatiefondsen in plaats van 1 topper, waarbij het risico is afgestemd op uw beleggingsprofiel. Door meerdere fondsen in uw portefeuille op te nemen, wordt uw rekeningrendement een gemiddelde van alle fondsen in uw portefeuille. Op die manier spreidt u het risico terwijl u toch werkt aan een stabiele vermogensgroei.

Soms raden we u aan een goed presterend fonds toch (voor een gedeelte) te verkopen. Dit lijkt tegenstrijdig, maar er ligt altijd een reden aan ten grondslag. Het kan bijvoorbeeld zijn dat onze analisten minder positief over het fonds zijn, omdat zij verwachten dat het fonds aan de top van zijn groei zit. Dit betekent dat u met andere fondsen meer rendement kunt halen. Een andere reden kan zijn, dat het fonds in uw portefeuille oververtegenwoordigd is, waardoor uw portefeuille teveel risico loopt. Wij raden u dan aan het risico van uw portefeuille in balans te brengen en in een ander fonds te beleggen.

 Meer informatie over de Essentiële Beleggersinformatie

Wereldwijde fondsen adviseren wij vooral aan beleggers die eenmaal per jaar een blik op hun portefeuille voldoende vinden, omdat dergelijke fondsen voldoende stabiliteit en spreiding bieden. Het kan goed zijn dat uw beleggingsstijl actiever is, waardoor we menen dat u een beter rendement kunt behalen met regiofondsen en eventueel trendfondsen. In dat geval adviseren we u om uw wereldwijde fondsen te verkopen. Kiest u er als actievere belegger bewust voor om een deel van uw portefeuille in wereldwijde fondsen te beleggen? Laat dit dan weten aan een adviseur, zodat we rekening kunnen houden met uw voorkeur.
Dergelijke verkoopadviezen kunnen voorkomen bij de volgende wereldwijd beleggende fondsen: Robeco, Rolinco, Robeco DuurzaamAandelen, Robeco Global Equities, Robeco Young Dynamic, Robeco Global Value Equities.

In ons beleggingsadvies houden wij rekening met uw beleggingsprofiel. Op basis hiervan adviseren we de fondsen waarvan wij de beste verwachtingen hebben. Maar onze favorieten hoeven niet per se uw eerste keuze te zijn. Daarom bieden wij u, naast de geadviseerde fondsen, ook alternatieve fondsen om uit te kiezen. Als u uit deze lijst een alternatief uit dezelfde groep kiest, weet u zeker dat u een verantwoorde keuze maakt die geen gevolgen heeft voor het risico van uw portefeuille. U kunt deze keuze zelf maken bij het plaatsen van een order. 
U vindt de alternatieve fondsen hier. Uiteraard kunt u ook overleggen met één van onze adviseurs. 

Beleggen is een kwestie van persoonlijke voorkeuren. Waar u zich prettig bij voelt, hoeft niet te gelden voor anderen. Daarom inventariseren wij bij het openen van een rekening uw uitgangspunten, wensen en voorkeuren. Op basis van die gegevens stellen we uw beleggingsprofiel vast. 
Hierin leggen we bijvoorbeeld vast voor welk doel u wilt beleggen, hoe lang u de tijd hebt om vermogensgroei te realiseren, uw mate van ervaring, welk risico u acceptabel vindt, etc. Zo kunt u erop vertrouwen dat we u een portefeuille adviseren die u helpt het verwachte rendement te realiseren en waarmee u niet meer risico loopt dan u hebt aangegeven. Afhankelijk van uw profiel kunnen we helpen met de samenstelling van de portefeuille die het best bij u past.

Een beleggingsportefeuille bestaat uit drie categorieën: aandelen, obligaties en vrij opneembaar tegoed (liquiditeiten). Aandelen leveren historisch gezien het hoogste rendement, maar het risico is dan ook over het algemeen hoger dan bij obligaties. Het draait er dus eigenlijk om een passende mix voor u te vinden, de zogenaamde assetmix. Deze mix vormt de basis voor uw portefeuille.

Bij ieder beleggingsprofiel hoort dus een mix over aandelen, obligaties en liquiditeiten. Deze mix zorgt ervoor dat u binnen de voor u acceptabele grenzen belegt (qua risico) en toch een mooie vermogensgroei kunt realiseren. Hier ziet u bij ieder beleggingsprofiel de bijbehorende mix. Op basis van de actuele visie van onze analisten op aandelen en obligaties kunnen de vermelde percentages iets bijgesteld worden. Maar altijd binnen de acceptabele grenzen van risico.

Onderdeel van uw beleggingsprofiel is ook uw beleggingsstijl. Hiermee geeft u aan in welke mate u actief bezig wilt zijn met uw portefeuille. De één zal maand in maand uit de beste parels in de markt willen vinden, de ander vindt het prima om eenmaal per jaar naar de portefeuille te kijken. De frequentie waarmee u met uw portefeuille bezig wilt zijn, zegt iets over het type aandelen- en obligatiefondsen dat bij u past. Sommige fondsen kunnen wel enige tijd zonder intensieve aandacht, andere fondsen vragen een regelmatige check. Dus op basis van uw beleggingsstijl kunnen we u een extra verdieping van uw portefeuille adviseren. 

Robeco hanteert de volgende beleggingsstijlen.

Als u vaker achter elkaar hetzelfde advies ontvangt, betekent dit dat uw portefeuille niet in balans is met uw beleggingsprofiel. Dit kan betekenen dat uw portefeuille meer risico loopt dan u acceptabel vindt of dat u ergens rendement laat liggen. We raden u aan de voorgestelde transactie te doen om uw portefeuille weer in balans te krijgen of contact op te nemen met een adviseur. Het kan ook zijn dat uw beleggingsprofiel niet meer bij u past, omdat u een andere risicohouding, termijn of beleggingsdoel hebt. Dan kunt u dit met een adviseur bespreken. Wij zorgen er dan voor dat uw beleggingsprofiel wordt aangepast.

Klopt. Het wordt dan erg lastig om u een passend advies te geven, aangezien wij geen zicht hebben op de portefeuille die u elders aanhoudt. Als u een actueel totaaladvies wilt, kunt u de mogelijkheden bespreken met een adviseur. Hij of zij kan u vertellen wat in uw geval de betere optie is. Het totaal onderbrengen bij één partij is een oplossing, maar wellicht dat de verschillende rekeningen ook prima los van elkaar gezien kunnen worden.