Mijn Robeco
Uw vermogen overdragen
U bouwt vermogen op voor nu of voor later. Staat u ook wel eens stil bij de overdracht van uw opgebouwde vermogen? Weet u welke mogelijkheden er zijn om uw nabestaanden financieel verzorgd achter te laten? En wat is wijsheid: schenken of nalaten?
Als vermogensbeheerder vindt Robeco het belangrijk dat u uw vermogen laat groeien. We helpen u ook graag met informatie en advies over de overdracht van uw vermogen. Want het is zonde van het geld als uw vermogen na uw overlijden richting de fiscus verdwijnt.
Zonde van het geld
"Ik heb me nooit gerealiseerd hoeveel successierecht je moet betalen als je een behoorlijk groot bedrag erft. Het is nu te laat, maar ik heb wel spijt dat ik niet met mijn ouders over hun nalatenschap heb gesproken. Want we hebben nu veel familiegeld zien verdwijnen naar de fiscus. En dat is toch zonde."
 |
De Nalatenschapdesk is elke werkdag bereikbaar van 09.00 uur tot 21.00 uur. Behalve vrijdagavond, dan is de desk gesloten om 17.00 uur.
Wat kan Robeco voor u betekenen?
Wilt u slim omgaan met uw vermogen en de fiscale vrijstellingen optimaal benutten? Een goed doordachte financiële planning vraagt om maatwerk. Bespreek uw wensen eens met één van de adviseurs van Robeco. Hij of zij helpt u graag met advies en meer informatie om niet alleen nu, maar ook straks uw financiële nalatenschap goed te regelen.
Nu regelen
- Met uw partner bespreken wat er straks met uw vermogen moet gebeuren
- (Eventueel) een testament opmaken
- Fiscale schenkingsvrijstellingen benutten door schenken
- Controleren of uw Robecorekening een tweede rekeninghouder heeft en zo nodig aanpassen
- (Eventueel) een adviesgesprek aanvragen met uw Robeco adviseur
Na overlijden: uw Robecorekening
- Overlijden van de rekeninghouder telefonisch melden bij Robeco; indien de rekening op naam van de overledene staat, wordt deze geblokkeerd. Indien er sprake is van een e/o rekening, dan kan de tweede rekeninghouder over de rekening blijven beschikken.
- Verklaring van Erfrecht laten opstellen door de notaris; hierin staat of er een testament is, wie de erfgenamen zijn en wie de nalatenschap afwikkelt.
- Verklaring van Erfrecht opsturen naar Robeco indien de Robecorekening alleen op naam van de overleden rekeninghouder staat; de rekening wordt gewijzigd zoals met de erfgenamen is afgesproken.
- Na de financiële afwikkeling van de Robecorekening ontvangen de erfgenamen een successieoverzicht waarmee aangifte voor het successierecht kan worden gedaan.
Meer informatie
Bij vermogensoverdracht komen veel zaken kijken. Het vraagt goede voorbereidingen en weloverwogen keuzes. Bij Robeco willen we u hiermee zo goed mogelijk helpen. Diverse andere sites bieden ook veel informatie en handige tips over schenken en nalaten:
www.notaris.nl
www.belastingdienst.nl
www.svb.nl
www.uwv.nl
